परंपरागत रूप से, निवेश और बचत के मामले में सोना लोगों की पहली पसंद रहा है। लगभग हर भारतीय के पास अपने लॉकर में सिक्के, बार या आभूषण के रूप में सोना होता है। इसका कारण यह है कि सोने को एक मूल्यवान, सुरक्षित और सुरक्षित संपत्ति माना जाता है।
Nippon India ETF Gold Bees
Nippon India ETF Gold Bees (GOLDBEES) Share Price
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हालांकि, इस परिसंपत्ति में निवेश करने में कई परेशानियां हैं, जैसे चोरी का जोखिम, भंडारण खर्च, उच्च निर्माण शुल्क आदि। इस प्रकार, निवेशक धीरे-धीरे पारंपरिक से आधुनिक सोने के निवेश जैसे गोल्ड बीई की ओर स्थानांतरित हो रहे हैं।
इस परिसंपत्ति के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ें।
गोल्ड बीईएस क्या हैं?
गोल्ड बीईएस शब्द का मतलब गोल्ड बेंचमार्क एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम है। ये ओपन-एंडेड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) हैं जिनका लक्ष्य मुख्य रूप से भौतिक सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव को दर्शाना है।
इस फंड की एक यूनिट डीमैटेरियलाइज्ड या पेपर फॉर्म में 0.01 ग्राम सोने के बराबर होती है और इसे 99.5% शुद्धता वाले फिजिकल गोल्ड बुलियन द्वारा समर्थित किया जाता है। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड होने के कारण, आप इन्हें बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर खरीद और बेच सकते हैं। आप इन योजनाओं को दोनों एक्सचेंजों के कैश सेगमेंट में पा सकते हैं और बाजार मूल्य पर लगातार इनका लेन-देन कर सकते हैं।
गोल्ड बीईएस कैसे काम करता है?
चूंकि ये स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध हैं, इसलिए आप अपने डीमैट खाते के माध्यम से खरीद सकते हैं। सोने में न्यूनतम निवेश BeES मौजूदा नकद राशि है जो लगभग 0.01 ग्राम भौतिक सोने के बराबर है।
चूंकि सोने की मांग आम तौर पर अधिक होती है, इसलिए इसे स्टॉक एक्सचेंज पर आसानी से ट्रेड किया जा सकता है। ईटीएफ की कीमत स्टॉक एक्सचेंज पर सार्वजनिक रूप से उपलब्ध होती है, जो प्रति ग्राम मूल्य के संबंध में भौतिक सोने के मूल्य निर्धारण के समान होती है। इससे लेन-देन पारदर्शी हो जाता है और गोल्ड ईटीएफ यूनिट में निवेश करना आसान हो जाता है।
भौतिक सोने के विपरीत, आपको उनके गोल्ड ईटीएफ चोरी होने की चिंता नहीं करनी पड़ती। इसके अलावा, आपको यह सोचने की ज़रूरत नहीं है कि उन्हें कहाँ संग्रहीत किया जाए या बैंक लॉकर जैसी अतिरिक्त लागतों का भुगतान करना पड़े।
सोने में निवेश के लाभ BeES
गोल्ड बीईएस में निवेश करने से आपको कुछ लाभ मिलेंगे:
उच्च तरलता
गोल्ड बीईएस में निवेश करने का सबसे बड़ा लाभ इसकी उच्च तरलता है। आप ट्रेडिंग सत्र के दौरान प्रचलित बाजार मूल्य पर आसानी से अपनी होल्डिंग्स बेच सकते हैं।
प्रभावी लागत
इस योजना के मामले में ब्रोकरेज फीस भौतिक सोने में किए गए निवेश से बहुत कम है। इसके अलावा, इसमें कोई प्रवेश या निकास भार नहीं है।
लचीला और सुरक्षित लेनदेन
आप ट्रेडिंग घंटों के दौरान कभी भी गोल्ड बीईएस खरीद और बेच सकते हैं और उन्हें अपने ऑनलाइन डीमैट खाते में संग्रहीत कर सकते हैं।
आपकी संपत्ति डिजिटल रूप से संग्रहीत होने के कारण कोई अतिरिक्त भंडारण या बीमा व्यय नहीं है। इसके अलावा, गुम होने या चोरी होने की भी कोई संभावना नहीं है।
छोटी मात्रा में खरीदारी करने की क्षमता
आप अन्य गोल्ड निवेशों की तुलना में न्यूनतम मात्रा में गोल्ड बीईएस खरीद सकते हैं। उदाहरण के लिए, गोल्ड बॉन्ड खरीदते समय, न्यूनतम मात्रा 1 ग्राम है। हालाँकि, बाद के मामले में, आप केवल 0.01 ग्राम खरीदकर निवेश शुरू कर सकते हैं।
ट्रेडिंग मार्जिन के रूप में कार्य करता है
गोल्ड बीईएस निवेश का इस्तेमाल ट्रेडिंग मार्जिन के तौर पर किया जा सकता है। इस तरह, आप उन्हें स्टॉक एक्सचेंजों पर संपार्श्विक के तौर पर इस्तेमाल कर सकते हैं।
सोने में निवेश के नुकसान BeES
तरलता जोखिम
यद्यपि स्वर्ण ईटीएफ को भौतिक सोने की तुलना में खरीदना और बेचना आसान है, फिर भी वे स्टॉक और बांड जैसी अन्य वित्तीय परिसंपत्तियों की तरह तरल नहीं हो सकते हैं, जिससे बड़ी मात्रा में तेजी से व्यापार करना कठिन हो जाता है।
मूल्य अस्थिरता
सोने की कीमत काफी अस्थिर हो सकती है, जिसके कारण आपके निवेश के मूल्य में व्यापक उतार-चढ़ाव हो सकता है।
बाजार ज़ोखिम
विभिन्न आर्थिक और भू-राजनीतिक कारक सोने की कीमत को प्रभावित करते हैं, इसलिए हमेशा यह जोखिम बना रहता है कि आपके निवेश में गिरावट आ सकती है।
बाजार की अकुशलताएं
स्वर्ण ईटीएफ का बाजार अन्य वित्तीय बाजारों की तुलना में कम कुशल हो सकता है, जिससे आपके निवेश का वास्तविक मूल्य निर्धारित करना कठिन हो जाता है।
प्रतिपक्ष जोखिम
स्वर्ण ईटीएफ में निवेश करते समय, आप अंतर्निहित परिसंपत्तियों को रखने और फंड का उचित प्रबंधन करने के लिए ईटीएफ प्रदाता पर निर्भर होते हैं, इसलिए हमेशा यह जोखिम बना रहता है कि ईटीएफ प्रदाता डिफॉल्ट कर सकता है या फंड का कुप्रबंधन कर सकता है।
भारत में उपलब्ध गोल्ड बीईएस की सूची
भारत में उपलब्ध प्रसिद्ध गोल्ड बीईएस की सूची निम्नलिखित है:
एक्सिस गोल्ड ईटीएफ
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईएस
इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ
यूटीआई गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
आईडीबीआई गोल्ड ईटीएफ
एचडीएफसी गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
केनरा रोबेको गोल्ड ईटीएफ
भारत में उपलब्ध गोल्ड बीईएस की सूची
भारत में उपलब्ध प्रसिद्ध गोल्ड बीईएस की सूची निम्नलिखित है:
एक्सिस गोल्ड ईटीएफ
निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईएस
इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ
यूटीआई गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
आईडीबीआई गोल्ड ईटीएफ
एचडीएफसी गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
केनरा रोबेको गोल्ड ईटीएफ
सोने पर कराधान BeES
यदि आप अपने निवेश को 36 महीने से कम समय तक रखते हैं, तो अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर लागू होगा। STCG पर आपके लागू टैक्स स्लैब के अनुसार कर लगाया जाएगा।
दूसरी ओर, यदि आप अपनी संपत्ति को 3 साल से ज़्यादा समय तक अपने पास रखते हैं, तो आपको लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG) पर टैक्स देना होगा। इस मामले में, इंडेक्सेशन लाभ के साथ टैक्स की दर 20% होगी।
बजट 2023 में हाल ही में किए गए परिवर्तनों के साथ 01 अप्रैल 2023 को या उसके बाद खरीदारी करने वाले निवेशक के लिए कराधान बदल गया है:
अब सभी लाभों को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा, तथा कराधान आपके लागू कर स्लैब के अनुसार होगा।
सोने में निवेश कैसे करें?
गोल्ड बीईईएस में निवेश करने के चरण इस प्रकार हैं:
चरण 1: अपने पसंदीदा ब्रोकर की वेबसाइट या ऐप पर जाएं।
चरण 2: आवश्यक दस्तावेज़ प्रस्तुत करके डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें। अपने बैंक खाते को अपने डीमैट खाते से लिंक करना न भूलें।
चरण 3: एक गोल्ड बीईएस चुनें और एक निश्चित संख्या में इकाइयों के लिए ऑर्डर दें।
चरण 4: अपने फ़ोन या ईमेल पर पुष्टि की जाँच करें। ऑर्डर प्लेस होने के बाद, आपके लेन-देन पर ब्रोकरेज राशि लगाई जाएगी।
अंतिम शब्द
गोल्ड बीईएस में निवेश करना सोने में निवेश करने का एक सुरक्षित और प्रभावी तरीका है। यह आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और भौतिक सोना खरीदने की परेशानियों से बचने का एक शानदार तरीका है। निवेश करने से पहले, गोल्ड बीईएस का नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) बाजार के रुझान के आधार पर उतार-चढ़ाव कर सकता है।
सामान्य प्रश्न
गोल्ड बीईएस के मूल्य को प्रभावित करने वाले कारक कौन से हैं?
किसी भी अन्य प्रकार के निवेश की तरह, गोल्ड बीईईएस का मूल्य भू-राजनीतिक घटनाओं, ब्याज दरों, डॉलर के मूल्य आदि जैसी बाजार स्थितियों के आधार पर उतार-चढ़ाव कर सकता है।
गोल्ड बीईएस का मूल्य कैसे निर्धारित किया जाता है?
गोल्ड बीईएस की कीमत सोने के बाजार मूल्य पर आधारित है। सोने की एक इकाई बीईएस 99.5% शुद्धता वाले उच्च गुणवत्ता वाले सोने के ग्राम को दर्शाती है, जो 0.01 ग्राम भौतिक सोने से लेकर 100 ग्राम तक होती है।
गोल्ड बीईईएस में निवेश से क्या जोखिम जुड़े हैं?
बाजार के रुझान और प्रतिपक्ष जोखिम के कारण होने वाले उतार-चढ़ाव कुछ ऐसे नुकसान हैं जिन पर आपको गोल्ड बीईएस में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए।
भारत में कुछ सर्वोत्तम गोल्ड ईटीएफ कौन से हैं?
एक्सिस गोल्ड ईटीएफ, आईडीबीआई गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गोल्ड ईटीएफ, इन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ, निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीईईएस और कोटक गोल्ड ईटीएफ भारत के कुछ सर्वोत्तम गोल्ड ईटीएफ हैं।
